OFICIAL I REGULARIZACION COMERCIAL

Propósito General

Realizar una efectiva gestión de verificación de los documentos de los clientes durante el proceso de vinculación, remediación y solución de discrepancias de los diferentes productos manejados las áreas de negocios, garantizando que los mismos cumplan con los procedimientos y políticas establecidos por la institución. Velar que las documentaciones obtenidas para la solución de las discrepancias sean las requeridas acorde a los documentos identificados como faltantes, garantizando la regularización en el sistema correspondiente. 

Funciones Relevantes

1.    Revisar y gestionar los documentos e informaciones faltantes en los expedientes de los clientes, colaborando con el cumplimiento de las políticas y lineamientos regulatorios, para la depuración de los mismos:
•    Gestión Documental:
    Identificar los clientes cuyas documentaciones no se encuentran completas, con el objetivo de gestionar los mismos ya sea de forma presencial (recogida) o electrónica (email).
    Coordinar la ruta de recogida de documentos de clientes con los mensajeros, con el propósito de asegurar los tiempos de solución de dichos casos.
    Mantener actualizado los documentos de los clientes según las frecuencias, el tipo de cliente y el apetito de riesgo definido (alto/ medio/ bajo riesgo).
    Asegurar que cada contacto con los clientes obedezca a los protocolos definidos y se vean caracterizados por la calidad del servicio.
    Asegurar que el proceso realizado de obtención de documentos con los clientes, se encuentre ajustado a lo definido en las políticas y procedimientos internos, y a las mejores prácticas institucionales.
    Realizar el proceso de obtención de documentos dentro de los tiempos establecidos, con miras a contribuir en la gestión de negocios.
    Identificar los documentos próximos a vencer de los clientes durante el proceso de revisión periódica con el objetivo de mantener al día los expedientes.
 

Funciones Relevantes

    Verificar que el perfil transaccional del cliente se corresponda con lo reportado en su aval de ingresos de no ser así, tramitar la documentación complementaria que sustente de forma razonable sus movimientos.
    Revisar los casos asignados por el supervisor, utilizando el método del 80-20, siguiendo los lineamientos y protocolos establecidos
    Documentar los detalles de la gestión realizada durante el proceso de revisión y generar un informe final de cada caso analizado.
    Atender los requerimientos, adicionales a los focos, de información regulatoria por parte de PLAFT.
•    Gestión de Discrepancias:
    Solucionar las discrepancias en los documentos o campos del sistema dentro del plazo establecido mediante la gestión de los documentos necesarios para los fines
    Mantener el contacto permanente con las unidades de negocios, con el objetivo de gestionar la solución a las discrepancias identificadas.
    Contactar a las instituciones públicas (DGII, Ministerio de Hacienda, Juzgado de Paz, Cámara de Comercio, Registro de Títulos, entre otros), con el propósito de agilizar los documentos requeridos para la regularización de los documentos del producto.
 

Requerimientos Preferibles del Puesto

Requerimientos Aceptados del Puesto

Conocimientos de políticas y procedimientos de la institución.

Formación Complementaria

Manejo de PC, Windows y aplicaciones Office. Amplios conocimientos del proceso de formalización crediticio.

Idiomas

NA

Experiencia / Trayectoria

NA

Competencias Conductuales