SUBGERENTE MONITOREO VALIDACIÓN DE MODELOS

Propósito General

Colaborar con la reducción del riesgo en el otorgamiento de créditos, mediante el seguimiento y calibración de las reglas y árboles de decisión integrados en los modelos de evaluación de créditos, incrementando la calidad de las decisiones arrojadas por el sistema y mitigar los gastos de provisiones por deterioro de la cartera. Validar el desempeño de los modelos respecto a los indicadores establecidos, asegurando su alineación a las políticas y regulaciones, así como también la identificación de desviaciones para la elaboración de ajustes y actualizaciones. Proveer información oportuna y confiable sobre la predicción de tendencias y futuros comportamientos.  

Funciones Relevantes

1. Asegurar la efectiva administración del Sistema de Originación, para mejorar la calidad de las decisiones de las solicitudes de crédito:    

• Seguimiento y validación de los modelos de originación de créditos: 

• Participar en la definición y calibración de las estrategias de evaluación de créditos de consumo establecidos por QIK Banco Digital. 

• Co definir los procedimientos de evaluación de crédito y estrategias de puntuación para lograr los objetivos de la cartera, garantizando la rentabilidad del negocio y mitigación de riesgos. 

Funciones Relevantes

2. Elaborar los reportes de seguimiento de las estrategias de gestión de clientes orientadas a la Banca Personal: 

• Reportes de seguimiento estrategias: 

• Realizar reportes de seguimiento de la efectividad y el desempeño de las estrategias de gestión de clientes por tipo de estrategia, producto, segmento y nivel de riesgo. 

• Elaborar informes de seguimiento de las pérdidas ocasionadas por las estrategias implementadas para poder alertar de posibles desvíos con respecto al nivel de tolerancia definido por Qik Banco Digital. 

Requerimientos Preferibles del Puesto

Requerimientos Aceptados del Puesto

N/A

Formación Complementaria

Dominio técnico en el manejo de hojas de cálculo, softwares estadísticos, bases de datos, lenguaje y grandes volúmenes de información. Amplios conocimientos de análisis de crédito, técnicas de gestión de riesgos de carteras, y de las políticas y procedimientos institucionales. 

Idiomas

Dominio del idioma inglés.

Experiencia / Trayectoria

Se requiere experiencia mínima de 1 año en análisis de modelos de originación de créditos, áreas relacionadas con el análisis de información o riesgo. 

Competencias Conductuales