ANALISTA I MONITOREO CANALES DIGITALES TEMPORERO

Propósito General

Realizar la gestión de monitoreo de las operaciones realizadas a través de los canales digitales del Banco Popular, así como también de los mantenimientos realizados por usuarios no autorizados a los datos sensibles de los perfiles y productos de los clientes, identificando tendencias y patrones transaccionales y no transaccionales que puedan derivar en actividades fraudulentas; a fin de garantizar la integridad de las operaciones y anticipar las posibles pérdidas por este concepto. Analizar las transacciones digitales, identificando el origen y transaccionalidad del cliente, con el objetivo de determinar si corresponden a algún patrón de fraude para la posterior toma de decisión sobre el curso de acción a seguir para su mitigación.

Funciones Relevantes

1.    Monitorear las transacciones realizadas a través de los canales digitales, mantenimientos realizados por usuarios no autorizados y de datos sensitivos en los perfiles y productos de los clientes del Banco Popular:
•    Monitoreo de Transacciones:
-    Monitorear las transacciones que generan alertas en los sistemas de prevención, con el objetivo de detectar las anomalías que puedan presentarse, y determinar si las mismas presentan un patrón de fraude.
-    Monitorear y dar seguimiento a las distintas alertas generadas, a fin de detectar posibles fraudes realizados a las cuentas de nuestros clientes.
-    Determinar la relación existente entre las cuentas detectadas con fraudes y otras cuentas, mediante el monitoreo con las diferentes herramientas y sistemas disponibles en el departamento.
•    Análisis de Alertas:
-    Analizar las actividades transaccionales y no transaccionales de los canales, a fin de conocer las tendencias del fraude, y a partir de estas recomendar nuevas estrategias de prevención a implementar y parametrizar, que contribuyan a disminuir la ocurrencia de fraudes.
-    Analizar las alertas generadas por los distintos sistemas, a fin de dar seguimiento al comportamiento transaccional y no transaccional de los clientes e identificar patrones que permitan mitigar la ocurrencia de posibles fraudes.
 

Funciones Relevantes

•    Gestión de Bloqueo:
-    Contactar a los clientes que hayan generado alertas por operaciones sospechosas, a fin de verificar las transacciones realizadas y determinar el curso de acción a seguir, colocando los bloqueos, en los casos que sea requerido.
-    Determinar el tipo de bloqueo a aplicar a las cuentas, a partir de los resultados de la gestión y análisis realizado, garantizando el cumplimiento a los tiempos de respuesta establecidos para estos casos.
-    Dar seguimiento a los bloqueos preventivos aplicados a cuentas, realizando las investigaciones de lugar para cada caso, que contribuyan a la toma decisiones relacionadas al bloqueo/desbloqueo de los perfiles en los canales digitales.
2.    Asegurar la permanente disponibilidad de informaciones relativas al proceso de análisis de transacciones y operaciones a través de los puntos de venta y canales alternos:
•    Elaboración de informes:
-    Mantener control de los casos manejados y atendidos en el Departamento, llevando estadísticas de los fraudes prevenidos y costos evitados.
-    Contribuir con la continuidad del funcionamiento del Departamento, mediante la realización de las funciones requeridas en ausencia del Gerente o del Subgerente.
 

Requerimientos Preferibles del Puesto

Requerimientos Aceptados del Puesto

Manejo de las políticas y procedimientos institucionales.

Formación Complementaria

Manejo de pc. Conocimiento de transacciones digitales, operaciones de tarjetas de crédito y débito, y operaciones bancarias. Conocimiento básico de la industria de medios de pago, prevención de fraudes, base de datos, programación SQL, Python, R, Power BI u otras herramientas de programación y modelado estadístico.

Idiomas

Dominio del idioma inglés.

Experiencia / Trayectoria

NA

Competencias Conductuales