ANALISTA I MONITOREO PREV. FRAUDES TEMPORERO(SDP)

Propósito General

Monitorear  las transacciones realizadas con tarjetas de crédito y débito en los comercios afiliados a AZUL mediante un análisis minucioso, para  identificar cualquier  patrón o tendencia de fraude y garantizar  la debida aplicación de las normas y políticas de seguridad establecidas, así como también, poder tomar decisiones sobre cualquier acción de evento fraudulento con el fin de mitigar o evitar pérdidas financieras a la institución y también determinar nuevos comportamientos de defraudadores.

Funciones Relevantes

1.    Contribuir con la gestión de análisis y prevención de fraudes, realizando el monitoreo de las transacciones realizadas con tarjetas de crédito y débito en los puntos de ventas de los comercios afiliados con AZUL:
•    Monitoreo de Transacciones:
    Monitorear las transacciones que generan alertas en los sistemas de prevención con el objetivo de detectar si las mismas presentan un patrón de fraude.
    Recomendar acciones a tomar para mitigar o evitar el fraude. 
     Analizar la relación existente entre los puntos transaccionales detectados con fraudes y las tarjetas mediante el monitoreo con las diferentes herramientas disponibles en el departamento.
    Analizar las transacciones que generan alertas en los sistemas y si procede deshabilitar la terminal de manera preventiva y retener el depósito de los fondos.
    Solicitar la confirmación a los bancos emisores de las transacciones que generan alertas en el sistema de prevención.
    Validar identidad del tarjetahabiente con el banco emisor a solicitud del comercio afiliado.
    Realizar la gestión de contactar al comercio en caso de que sea identificado un potencial fraude, con el fin de retener la mercancía o cancelar la venta realizada y así poder evitar le perdida financiera.
 

Funciones Relevantes

    Analizar el patrón de uso de las terminales en los comercios, mediante consulta del historial transaccional para determinar el uso integro según las políticas y procedimiento de seguridad.
•    Gestión de bloqueo:
    Contactar a los comercios que hayan generado alertas por transacciones sospechosas, con el fin de determinar la legitimidad de la misma, y si aplica colocar bloqueo a la terminal en caso de ser requerido.
    Dar seguimiento a los bloqueos preventivos aplicados a las terminales y recomendar la investigación del establecimiento, para determinar la permanencia de dicho bloqueo o desbloqueo del punto de venta.
    Realizar bloqueo a las cuentas receptoras de los fondos producto de un fraude detectado, para prevenir pérdidas financieras producto de transacciones fraudulentas.
    Atender a solicitudes del área de negocios, para confirmar la legitimidad de transacciones sospechosas.

2.    Colaborar con el adecuado desarrollo administrativo de la dependencia:
•    Apoyo Gestión Administrativa:
    Realizar la digitación en la base de datos de los casos referentes a fraudes manejados por el departamento.
    Contribuir a la continuidad del funcionamiento del departamento, mediante la realización de las funciones requeridas en ausencia de su supervisor.

Requerimientos Preferibles del Puesto

Requerimientos Aceptados del Puesto

Dominio de los procedimientos y las políticas de la Institución.

Formación Complementaria

Manejo de PC. Conocimiento de operaciones de tarjetas de crédito y débito. Conocimiento de herramientas de administración y análisis de datos, preferiblemente Excel (avanzado), Access (Avanzado) y/o SQL (Avanzado).

Idiomas

Dominio del idioma inglés.

Experiencia / Trayectoria

preferible experiencia operacional en el manejo del monitoreo de transacciones, administración de riesgo, servicio al cliente y prevención de fraudes.

Competencias Conductuales